一、解锁四大红利指数的神秘面纱
想要投资红利指数？可别急，先来看看这四个备受青睐的红利指数，它们各有特点，帮你在投资路上走得更稳！我们一步步带你解锁它们的秘密。
1、上证红利指数（000015）——A股界的老牌高手
上证红利，不仅是A股最老的红利指数，也是许多投资者的初恋。成立已经超过20年，算得上是投资界的“常青树”了。上交所的大市值企业分红稳定，这让上证红利得以长期稳定增长。总体来说，股息分红稳定，适合那些看重稳健收益的投资者。
收益与回撤：2014-2024年，这个指数的年化回报大概是11.12%，不过，最大的回撤也有46.54%，要做好心里准备。
2、中证红利指数（000922）——全市场的红利“标配”
如果说上证红利是老牌“稳健派”，那么中证红利就像是全市场的“基准版”。它横跨了沪深两市，样本广泛，基本可以代表A股市场的红利情况。适合那些不想太激进，又不想错过红利的投资者。
- 收益与回撤：2014-2024年，年化回报大概是13.11%，回撤略小于上证红利，为45.66%。属于“中规中矩”的配置。
3、红利低波指数（H30269）——稳定性加分的低波动策略
如果你是“低波动”爱好者，红利低波指数应该会让你眼前一亮。它不仅有红利因子，还加了一个低波因子，帮助你避免那些让人抓狂的波动和估值陷阱，让长期投资更加稳定。
- 收益与回撤：2014-2024年的年化回报大概为13.27%，不过，最大的回撤为42.49%。收益稳定，但低波策略让它波动更小。
4、红利低波100（930955）——低波版红利指数的“豪华版”
这个指数可不简单，它不仅继承了红利低波的优点，还把样本数增加到100个，试图做到红利和低波的完美结合。指数调整频繁，有效避免了某个行业占比过高的问题。
- 收益与回撤：2014-2024年的年化回报为14.33%，回撤最低，仅为38.74%。这让它成为不少投资者的首选！
—
二、红利低波100的历史估值回顾：前车之鉴，后事之师
在进入定投策略之前，了解下红利低波100的历史表现无疑是个明智的决定。这里我们带你穿越时光，看看这个指数的估值如何变化，帮助你更好地判断未来的投资策略。
1、历史估值全景：从2017到2025的估值变迁
从2017年到现在，红利低波100的PE（市盈率）中枢呈现下降趋势，股息率则不断上升。这意味着，买这个指数的“性价比”越来越高，分红也越来越吸引人。
- PE趋势：以前的PE区间是10-14，而现在则是6-10，股息率从3%-4%逐渐上涨至4.5%-6.5%。
2、红利低波100的估值阈值：从市盈率到股息率，数据说话
这里我们来看一下从2017年至今，红利低波100的估值是如何变化的。根据历史数据，PE的最低值为6.41，最高为13.78，股息率最高为6.73%，最低为2.83%。这些数据为你制定投资策略提供了依据。
—
三、定投红利低波100：让投资变得更简单
了解了历史估值之后，接下来就要谈谈如何通过定投这个指数，享受长期的稳健收益。
1、定投策略：如何选择适合自己的投资方式？
谨慎版：如果你偏好稳健，建议选择谨慎版。通过设定PE低于7.5或者股息率高于5.2%作为投资标的，这样能够有效规避风险。
常态版：对于那些风险承受能力稍强的投资者，可以选择常态版，设定的周期较长，适合长期投资。
2、选择合适的ETF产品：投资红利低波100，低费率是关键
在ETF产品的选择上，大家可以优先考虑博时发行的红利低波100ETF（159307.SZ）。这个ETF不仅费率最低，且超额收益表现也十分突出。过去一年，超额收益率为5.44%，让投资者在稳定中获取了不小的回报。
—
四、结语：聪明的投资者总是懂得如何选择与耐心持有
投资红利低波100，并非一蹴而就的事，而是需要根据历史估值和市场情况进行动态调整的过程。聪明的投资者懂得用定投的方式稳步积累，寻找合适的时机，享受市场的稳定回报。希望这篇文章能帮助你理清思路，走上投资的“顺风路”！
——文章来自网友投稿，不代表本站观点和立场。
